Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte (“MASAK Yönetmeliği”) Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik (“Değişiklik Yönetmeliği”) 05.04.2023 tarihli ve 32154 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmış olup aynı tarihte yürürlüğe girmiştir.
Değişiklik Yönetmeliği kapsamında MASAK Yönetmeliği’nin 6/A maddesi uyarınca uzaktan kimlik tespiti yapılabilecek kişiler arasına ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler eklenmiştir.
Değişiklik Yönetmeliği’nin Getirdiği Yenilikler
Getirilen değişiklik ile MASAK Yönetmeliği’nin 6/A maddesi kapsamında asli faaliyet alanı ile ilgili mevzuatta müşteri ile yüz yüze gelinmeksizin müşteri kimliğinin doğrulanmasına imkân verecek yöntemlerle sözleşme kurulmasına izin verilen hallerde
artık gerçek kişilerin yanı sıra ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin de kimliğinin doğrulanması açısından uzaktan kimlik tespiti yönteminin kullanılabileceği belirtilmiştir.
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde müşteriye ilişkin esaslar, uygulanacak yöntemler ve müşterinin tanınması kapsamındaki tedbirler ile uzaktan kimlik tespiti yapılabilecek diğer işlem türleri Hazine ve Maliye Bakanlığı (“
Bakanlık”) tarafından belirlenecektir.
İşbu değişiklik ile aynı doğrultuda; MASAK Yönetmeliği’nin 6/A maddesine dayanılarak Bakanlık tarafından 30 Nisan 2021 tarihli ve 31470 sayılı Resmi Gazete’de yayınlanan 19 No’lu MASAK Genel Tebliği’nde ve muhteviyatına bağlı olarak diğer finansal kuruluşları da (Ödeme / Elektronik Para Kuruluşları, Banka Dışı Mali Kuruluşlar vd.) kapsayacak şekilde bankacılık faaliyetlerindeki uzaktan kimlik tespiti açısından müşteri kapsamına ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin alınmasına yönelik değişiklik yapılması beklenmektedir. Aynı şekilde bankalar için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) internet sitesinde yapılan 31.08.2022 tarihli duyuru ile uzaktan müşteri ediniminde ticaret şirketlerini kapsama alan Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Yönetmelik’te Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik Taslağı’nın da yakın bir tarihte yayımlanması öngörülmektedir.
Değişiklik Yönetmeliği’nin tam metnine
buradan ulaşabilirsiniz.
Aslı Kınsız, Kıdemli Avukat